Kinh nghiệm xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả
Nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường hoặc các trader thiếu kinh nghiệm sẽ hay mua lan man nhiều cổ phiếu, danh mục có hàng chục loại cổ phiếu. Họ nghĩ rằng như vậy sẽ hạn chế được rủi ro.
Tuy nhiên thực tế đầu tư không phải như vậy. Có một sự thật là trên thị trường chứng khoán không có quá nhiều cổ phiếu tốt, trong số nhưng cổ phiếu tốt sẽ có những cổ phiếu tăng giá ít và tăng giá nhiều.
Việc lựa chọn cổ phiếu đã khó, mua được đúng cổ phiếu sẽ tăng giá sẽ còn khó hơn. Vì vậy danh mục càng nhiều loại cổ phiếu thì lợi nhuận càng giảm. Càng không nên kỳ vọng rằng đa dạng danh mục để các mã tăng sẽ kéo lại những cổ phiếu giảm.
Ví dụ: có 4 loại cổ phiếu A B C D, cổ phiếu A tăng 40%, cổ phiếu B tăng 20%, cổ phiếu C tăng 10% và cổ phiếu D tăng 5%.
Nếu bạn chia tài khoản làm 4 và mua 4 mã này sẽ cho lợi nhuận trung bình 18.75%.
Nếu bạn chia 3 tài khoản để mua A B C thì tổng lợi nhuận là 23,33%. Nếu bạn chỉ chia đôi tài khoản và mua A B thì tổng tài khoản lãi 30%.
Một vấn đề nữa là khi có quá nhiều cổ phiếu trong danh mục thì việc xử lý cơ cấu danh mục trong lúc thị trường giảm điểm mạnh do 1 yếu tố hay tin xấu sẽ khiến nhà đầu tư không kịp trở tay.
Để có một danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả. Chúng ta cần phải xác định cụ thể đầu tiên minh có bao nhiêu tiền sau đó phân bổ sao cho hợp lý. Theo kinh nghiệm của các trader hàng đầu thì nên cơ cấu danh mục theo độ lơn tài khoản như sau:
- Tài khoản 200 triệu trở xuống chỉ nên mua 2 mã cổ phiếu.
- Tài khoản 200 - 500 triệu chỉ nên mua không quá 4 mã cổ phiếu
- Tài khoản dưới 1 tỷ chỉ nên mua tối đa 6 mã cổ phiếu.
- Tài khoản dưới 2 tỷ chỉ nên mua tối đa 8 mã cổ phiếu
- Tài khoản từ 2 tỷ trở lên chỉ nên mua tối đa 10 mã cổ phiếu.
Hãy cố gắng không bao giờ để con số 11 xảy ra. Nếu danh mục cổ phiếu của bạn đã max và cơ hội hiện tại quá tốt. Hãy cân nhắc bán bớt mã kém để mua vào mã tốt hơn.
Tham gia group zalo nhận tư vấn miễn phí tại: 0911.297.000
0 Nhận xét